Los australianos con dinero en el banco ahora están ganando menos intereses: los titulares de hipotecas se sienten en el alivio después de que el Banco de la Reserva se haya reducido en mayo.
Los principales bancos como NAB y BOQ han reducido nuevamente las tasas de cuentas de ahorro en junio y han proporcionado otro golpe a los ahorradores.
Aunque las bajas tasas de interés benefician a los prestatarios, son derrotados para ahorradores, especialmente aquellos que construyen un depósito de hipoteca de la vivienda o dependen de los pagos de intereses para la jubilación.
El NAB ha reducido su tasa de ahorro de recompensa a cinco puntos básicos, lo que la reduce al 4.35 por ciento.
Mientras tanto, BOK ha reducido la tasa máxima de 5.25 por ciento a 5.10 por ciento para los jóvenes.
Algunos bancos van más allá de la reducción de la tarifa de 25 puntos básicos de la RBA.
ING ha reducido su tasa de maximizador de ahorro de 5.40 por ciento a 5 por ciento el 2 de junio, que es 40 puntos básicos.
En febrero y mayo, los recortes de RBA, ING se ha reducido a medio punto porcentual o 50 puntos básicos.
Los ahorradores australianos son castigados después de la última reducción de tarifas del Banco de la Reserva
Constar Research Today es una tasa de ahorro continuo promedio del 3.07 por ciento y la tasa promedio de 3.40 por ciento al comienzo del año – 33 puntos básicos.
Rabbank también hizo una reducción significativa, aunque no se revelaron cifras específicas.
Las tasas de depósito a plazo están cayendo más rápido.
La tasa de depósito a plazo promedio cayó de 4.14 por ciento a 3.52 por ciento el 1 de enero, una caída de 0.62 por ciento en solo seis meses.
La directora de Data Insights de Constar, Sally Tindol, advirtió que se prepara para una mayor reducción.
«Si la tasa de ahorro promedio en nuestra base de datos es sin importancia del 3.07 por ciento, seis bancos aún ofrecen una tasa simple del 5 por ciento», dijo.
‘Si el RBA vuelve a obtener su espada en julio o agosto, las tasas de ahorro que comienzan en las cinco no serán durante el invierno.
‘Las tasas de depósito a plazo, sorprendentemente, caerán más rápido que las tasas de ahorro de llamadas, ya que los bancos continúan ardiendo a recortes de tarifas de efectivo adicionales en un período de tasa fija.
La directora de Constar Data Insights, Sally Tindal, dijo que los ahorradores están listos para un castigo adicional
«La persona que ama el término y la seguridad que puede traer el depósito y le gusta la seguridad, la esencia del tiempo es que es probable que estas tarifas caigan en las próximas semanas».
Sus comentarios siguieron a la economista principal de West Pack, Lucy Ellis, ex gobernadora asistente del Banco de la Reserva, ahora espera dos recortes de tarifas RBA más en 2026, en febrero y mayo.
En julio y agosto de este año, estará en la cima de dos recortes de 25 puntos básicos.
Esos cuatro recortes caerán a la tasa de efectivo de RBA a 2.85 %, desde la tasa actual del 3.85 por ciento; ahorre al prestatario promedio de la vivienda $ 350 por mes.
Si la inflación continúa con el aumento del desempleo a fines de 2025, también pueden salir recortes adicionales en diciembre y febrero.
Los costos de alquiler de caída de caída más rápida que la inmigración reducirán el costo del alquiler y reducirán la inflación, lo que ahora cree que para fines de este año, los dos a tres por ciento del objetivo del RBA de dos a tres por ciento caerán que el punto medio.
«Creemos que RBA está a favor de reducir la tasa de efectivo», dijo Ellis.
«Por supuesto, lo que dijimos es cierto, RBA es un poco» ¡Oh, cricket! » El último momento de este año. »
El crecimiento económico de Australia ya es débil después del aumento de 1322 y 2023.
‘Nosotros. El costo del consumidor es un seguimiento débil. Ahora hemos comenzado a mirar el peso en las actividades comerciales. A pesar del bajo desempleo, es probable que el resultado crezca niebla y salarios sorprendentemente débiles ”, dijo.
CBA y ANZ estima dos recortes de tasas más a partir de agosto, NAB solo en la próxima reunión de julio, NAB está apostando solo a NAB por las tasas de recorte de RBA. Después de todo, el NAB espera tres recortes más para la tasa de efectivo, que cae a 3.1 por ciento.
