La semana pasada, en la reunión de la Casa Blanca con Uber, Goldman Sachs y la fuerza de ventas, Donald Trump dijo: «Iniciativa familiar familiar, que ayudará a millones de estadounidenses a levantar la fuerza de nuestra economía». En mayo de los republicanos de la Cámara de Representantes en mayo, indica una cláusula en el proyecto de ley de impuestos y gastos, que establecerá cuentas de inversión de rutina de impuestos para cada niño nacido en los Estados Unidos en los próximos cuatro años, el gobierno federal ha proporcionado mil dólares. El presidente de la Cámara de Representantes, Mike Johnson, quien asistió a la reunión de la Casa Blanca, describió la propuesta como «audaz, transformadora».
Se describe con mayor precisión como un intento de colocar el lápiz labial en el cerdo. Como todos saben ahora, el proyecto de ley de la Cámara de Representantes se conoce como el Big Big Beautiful Bill, lleno de recortes de impuestos para corporaciones y riquezas, y propone reducir los fondos para otros programas que se dirigen a la medicina, la ayuda alimentaria y los estadounidenses de bajos ingresos. La propuesta de nuevas cuentas de inversión no cambió la naturaleza más declinada del proyecto de ley. Según el informe de la Oficina de Presupuesto del Congreso, sobre todo, los términos del proyecto de ley, incluidas las nuevas cuentas, reducirán los recursos financieros de la décima parte de la décima parte de la distribución del ingreso a se decisietecientos dólares por año y disminuirán los décitos de mil dólares al año en relación con el escenario inicial y aumentaron el recurso promedio de la vivienda en la décima parte superior. En otras palabras, esta es una factura de capucha de rubín inversa.
Los republicanos también proponen nuevos vehículos de ahorro. Johnson y otros republicanos están tratando de alentarlos como pro -familia familiar y trabajadores y algunas cuentas de medios los describen como «bonos de bebé». Como un medio para resolver las desigualdades de riqueza en los Estados Unidos, esta propuesta tiene una comparación muy baja con algunos economistas progresistas y demócratas elegidos que han sido alentadores a lo largo de los años. Dependiendo de la estructura del esquema republicano, terminará mejor que ayudar a eliminar las irregularidades existentes.
Dar a los niños con cierta riqueza para ayudar a dar el comienzo correcto en la vida no es una idea nueva. Las familias ricas han estado estableciendo fondos de confianza de una forma u otra durante siglos. Pero, ¿qué pasa con los niños en familias bajas o ricas para entregar? (Según la Reserva Federal, en 2022, el patrimonio neto promedio del diez por ciento de la distribución de la riqueza es de un dólar. Uno).
En 2010, los economistas de la nueva escuela ahora explicaron el plan para crear intereses, fideicomiso del gobierno que contiene cuentas para niños nacidos en Daric Hamilton y William Darity, Junior y Duke de Duke. Según el Plan Hamilton-Darright, el valor promedio de estos trabajos gubernamentales se describe como «bonos de bebé», aumentando gradualmente a unos veinte mil dólares, y los niños de las familias pobres se beneficiarán más. Hamilton y Darity han sido contabilizados por más de cincuenta mil dólares en el momento de la edad de Hamilton y Dari, quienes han agregado interés en estas cuentas a lo largo de los años.
Aunque los lazos para bebés se distribuyen de forma ciego, las familias negras, indígenas y latinas están representadas de manera desigual en las áreas inferiores de distribución de riqueza (y) este esquema funcionó para los intereses de sus hijos, con un impacto relativo al final de la rotación. .
Esta propuesta nunca se ha implementado. Pero su versión de su 2018 vivió en forma de ley propuesta por el senador demócrata, y luego reintroducida por Booker y el Representante Iena Pressley en 2023. Según el proyecto de ley Booker -Pressley, todos los niños estadounidenses reciben una cuenta de inversión financiera pública que vale mil dólares y el gobierno realiza más pagos en estas cuentas anualmente dependiendo de los ingresos familiares. Cuando los propietarios de cuentas tienen dieciocho años, se les permite usar dinero para ciertos gastos, como comprar una casa o pagar la universidad. «Los lazos para bebés son una de las herramientas más efectivas que tenemos para cerrar la brecha de riqueza racial», dijo Pressley al proponer esta ley.
En el republicano del pasillo, algunos políticos y analistas de políticas han apoyado durante mucho tiempo las cuentas de ahorro privadas de uso impositivo como una forma de promover ahorros y suspender las tendencias socialistas. Pero recientemente, la fiesta llegó a pensar en estas cuentas con el dinero de las personas. El senador de Texas, Ted Cruz, lo promovió bajo la etiqueta «Invest America». En el proyecto de ley de la Cámara, es un «renombrado»Mapa La cuenta, «» El dinero para el crecimiento y el progreso está representando la cuenta «, los republicanos la llamaron» cuenta de Trump «en el último minuto.
En términos políticos, Cruz puede ser correcto: durante COVID-19Los pagos federales directos son populares entre los votantes (e insistieron en mantener a Trump su nombre en cheques). Pero en términos de términos socioeconómicos, la propuesta republicana es muy poderosa. «Está al revés», me dijo Daric Hamilton la semana pasada. «Esto está más subsidiado para los ricos. Ya puede salvarlo en primer lugar».
Los detalles de la propuesta confirman el punto Hamilton. En las nuevas cuentas de Trump, el dinero se mantendrá en un fondo de índice de acciones de bajo costo y las ganancias de inversión pueden acumular libras de impuestos hasta que se usen fondos. Los padres y otros podrán reemplazar mil dólares con la cooperación de cinco mil dólares al año. Pero no hay formas de proporcionar recargas a familias pobres. «Es decir, las familias más ricas pueden invertir $ 1,000 en 18 años, pero las familias más ricas pueden invertir hasta 000 90,000», escribió un analista del Instituto Roosevelt en un plan republicano. «Aparece la brecha de riqueza».
También hay otros problemas. No está claro que los bancos o corredores estén listos para manejar nuevas cuentas sin cobrar tarifas pesadas para reducir las nuevas cuentas. Algunos economistas dicen que la mayoría de los hogares obtendrán mejores retornos al contribuir a los planes existentes de ahorro de la universidad 529. . .
