A medida que el cierre del gobierno federal entra en su tercera semana, algunos estadounidenses están preocupados por el futuro de los subsidios de la Ley de Atención Médica Asequible (ACA).
Los subsidios, o créditos fiscales para las primas, ayudan a las personas que compran seguros a través del mercado de seguros médicos a reducir o eliminar el costo de desembolso de las primas mensuales.
Se mejoraron durante la pandemia de COVID-19 y actualmente expirarán a finales de 2025.
Los demócratas exigen que los republicanos aprueben extensiones de los subsidios antes de que se reabra el gobierno, pero el Partido Republicano ha dicho que no negociarán hasta que se apruebe un proyecto de ley de financiación limpia y se reabra el gobierno.
reciente Análisis de KFF Encontró que los pagos de primas podrían más que duplicarse en 2026 si expiran los créditos fiscales mejorados para primas de la ACA.
Algunos estadounidenses que dependen de créditos fiscales para ayudar a pagar algunas o todas sus primas o las de sus familias dijeron a ABC News que les preocupa que si los reembolsos expiran, podrían verse obligados a elegir un plan de seguro menos completo o no poder pagar el costo de sus primas.
El presidente de la Cámara de Representantes, Mike Johnson, habla durante una conferencia de prensa sobre el cierre del gobierno que duró semanas, el 20 de octubre de 2025, en el Capitolio.
Kylie Cooper/Reuters
«No podemos darnos el lujo de no tener seguro»
Doug Butchart, de 67 años, de Eglin, Illinois, dijo a ABC News que su esposa Shadane tiene esclerosis lateral amiotrófica (ELA) y actualmente obtiene seguro a través del mercado de seguros médicos.
Shadene Butchart, de 58 años, comenzó con un plan Blue Cross Bronze, o el nivel más bajo, pero, a medida que su enfermedad avanzaba, la pareja decidió actualizar a un plan Gold, el nivel más alto, que cubre un porcentaje más alto de sus costos de atención médica.
La prima de este plan es de $1273,82 por mes. Los Butchart reciben créditos fiscales mejorados para las primas que cubren $670 en primas mensuales, lo que les hace pagar $603,82 al mes.
Sin créditos fiscales para las primas, no podrían pagar la prima completa cada mes de su bolsillo, dijo Doug Butchart.
«He oído que (las primas podrían aumentar) entre un 25% y un 50%», dijo. «Y eso no es sostenible porque no podemos permitírnoslo pero tampoco podemos tener un seguro».
Doug Butchart dice que su esposa no califica para Medicare y que no alcanzan el umbral de ingresos para calificar para Medicaid.
«Por lo general, con un diagnóstico de ELA, automáticamente eres elegible para (el Seguro de Incapacidad del Seguro Social) y Medicare, pero ella no tenía ningún crédito laboral, por lo que no calificaba para el Seguro de Incapacidad del Seguro Social», explicó. «Así que ahora mismo estamos haciendo todo lo posible con mi Seguro Social y es muy difícil pagar todas las facturas y mantener el seguro, y si se meten con el seguro del mercado, nos será imposible pagar el seguro».
Ahora que los Butchart han recibido un descuento anual, combinado con las expectativas de posiblemente perder créditos fiscales y pasar a un plan de seguro de nivel inferior, la pareja está tratando de utilizar el seguro para conseguirle a Shayden Butchart todo el equipo que necesita para manejar su ALS antes de fin de año.
Eso incluye un pedido de una nueva silla de ruedas que Shayden Butchart puede conducir con sus ojos y costará entre 65.000 y 95.000 dólares, dijo Doug Butchart.
Doug Butchart dijo que tendrán que cambiar a un plan de bajo nivel el próximo año, pero no está seguro de si los medicamentos que su esposa toma actualmente estarán cubiertos por el «plan de bajo nivel».
Páginas del sitio web de seguros médicos de la Ley de Atención Médica Asequible, Healthcare.gov, se ven en una pantalla de computadora en Nueva York, el 19 de agosto de 2025.
Patrick Sisson/AP, Archivo
Doug Butchart, un mecánico jubilado, dijo que se siente afortunado de no tener que preocuparse por los pagos de la casa o del automóvil (ambos pagados), pero hay otras facturas que pagar y no espera tener dificultades para cubrir los costos del seguro cada mes.
«Uno trabaja toda su vida para estar cómodo, y estoy seguro de que hay cosas de las que podemos prescindir, pero $1,500 al mes para un seguro no es un costo tan descabellado que cubrir», dijo. «Eso es mucho dinero… Uno no se da cuenta de lo importante que es el seguro hasta que lo necesita».
«Muy preocupado»
Nancy Murphy, enfermera registrada jubilada y empleada de la industria de seguros, pudo obtener un seguro a través de la ACA por primera vez este año con Florida Blue.
Cada mes, su prima es de $1,019 y los créditos fiscales mejorados para las primas cubren el costo total, dijo a ABC News. Si no se llega a un acuerdo antes de la fecha límite de inscripción abierta del 1 de noviembre, o si los créditos fiscales vencen a fin de año, a ella le preocupa poder cubrir el costo.
«Es muy preocupante», dijo Murphy, de 60 años, que vive en Fort Lauderdale. «Ciertamente no puedo darme el lujo de ver expirar los créditos fiscales. Es un pensamiento aterrador para un diabético tipo 1».
Murphy usa una bomba de insulina para controlar su diabetes, que está cubierta por su seguro sin copago. Sin embargo, dijo que a veces usa otros medicamentos por los que paga un copago de $30 al mes.
Perder los créditos fiscales es una preocupación porque tiene impuestos a la propiedad y otros gastos que quiere asegurarse de poder manejar, incluida la matrícula de la universidad de su hija en Boston.
Sin saber exactamente cuánto aumentarán las primas, dice que le preocupa cómo será su presupuesto.
«Estaba en el limbo y era una sensación realmente incómoda», dijo Murphy. «Me gusta hacer un presupuesto y planificar mi presupuesto. Con la matrícula, los impuestos a la propiedad y las reparaciones que hay que hacer en la casa, tengo que planificarlos».
Y continuó: «Estas cosas realmente me molestan. Somos ciudadanos estadounidenses. Deberíamos poder acceder al dinero de nuestros impuestos para nuestras necesidades de atención médica».
