lunes 16 de febrero de 2026 – 10:43 WIB
Jacarta – La Autoridad de Servicios Financieros insiste en que comprar y vender cuentas es ilegal y de alto riesgo. Esto se debe a que es probable que resulte útil para actividades delictivas como el fraude y el blanqueo de dinero.
La directora ejecutiva de Supervisión Bancaria de OJK, Diane Ediana Rey, destacó que esta práctica es contraria a las disposiciones de las leyes y reglamentos y a los principios de lucha contra el blanqueo de capitales, la prevención de la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (TAPU, PPPP).
«OJK 2023 a través de POJK No. 8 reguló estrictamente la implementación de programas contra el lavado de dinero, la prevención del financiamiento del terrorismo y la prevención del financiamiento para la proliferación de armas de destrucción masiva en el campo de los servicios financieros APPUJS», Diane, lunes 16 de febrero de 2026, citada de su declaración.
Consulte 6 consejos de inversión para 2026, cómo obtener ganancias en medio del impulso de las tasas de interés y el Año del Caballo de Fuego
Esta disposición garantiza que los clientes potenciales o los clientes que inicien un negocio o realicen transacciones comerciales por sí mismos o en interés de un beneficiario final, así como los Proveedores de Servicios Financieros (PJK), apliquen estrictamente el principio Conozca a su Cliente (KYC), particularmente al implementar la elaboración de perfiles de Debida Diligencia del Cliente (CDD).
Explicó que, basándose en la evaluación de riesgos de APU, PPT y PPPSPM en relación con POJK APU, PPT y PPPSPM, OJK alentará a los bancos a tomar más medidas contra los clientes que realicen transacciones, incluida la restricción del acceso a las instalaciones bancarias. OJK insta al público a no participar en ningún tipo de compra y venta de cuentas.
Al pagar 661 mil millones de IDR siniestros en 2025, Binneka aprecia la punta de lanza del negocio de vida
«El propietario de la cuenta es legalmente responsable de cada transacción que se realice en la cuenta, incluso si se utiliza para actividades delictivas. La OJK insta a los bancos a seguir intensificando diversos esfuerzos educativos para el público sobre las consecuencias legales de la compra y venta de cuentas», subrayó.
Enfatizó que OJK continúa coordinándose con PPATK, Komdigi, agentes del orden (APH) y PJK en la gestión del abuso de cuentas para proteger la integridad del sistema financiero y proteger al público.
Aparte de eso, OJK insta a los bancos a esforzarse siempre por identificar el uso temprano de cuentas no conformes, así como a fortalecer los parámetros utilizados para monitorear periódicamente las cuentas y actualizar los perfiles de los clientes que se han mantenido hasta ahora.
Implementar estrategias comerciales basadas en la investigación.
Crear un negocio de transporte en la ruta Yakarta-Bandung no es una tarea fácil ya que la competencia es feroz. Sin embargo, TRAVL implementa una estrategia comercial basada en la investigación.
VIVA.co.id
14 de febrero de 2026
