Nueva York– La temporada de impuestos está en marcha y tienes hasta el 15 de abril para presentar tu declaración ante el IRS. Si desea evitar el estrés de una fecha límite inminente, comience a organizarse lo antes posible.
«No espere hasta el último minuto, pero no se apresure», dijo Tom O’Saben, director de contenido fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Profesionales Fiscales.
Reunir todos sus documentos, registrarse para el depósito directo y conservar copias de sus declaraciones de impuestos son algunas de las mejores prácticas al prepararse para presentar sus impuestos. Este año, gracias al republicano Proyecto de ley de impuestos y gastos El presidente Donald Trump firmó nuevas exenciones durante el verano que los contribuyentes deberían conocer.
Entre ellos se encuentran no impuesto a las propinas, no impuesto a las horas extras, deducciones por intereses de préstamos de automóviles y deducciones para personas que tengan 65 años o más al 31 de diciembre, dijo Miguel Burgos, contador público certificado y experto en TurboTax.
El Rentabilidad media $3,167 el año pasado. Este año, los analistas esperan que sea 1.000 dólares más, gracias a los cambios en la ley tributaria. El año pasado se procesaron más de 165 millones de declaraciones del impuesto sobre la renta de las personas físicas, de las cuales el 94% se presentaron electrónicamente.
Si el proceso le parece demasiado confuso, existen muchos recursos gratuitos que le ayudarán.
Aquí hay algunas cosas que debes saber:
Los documentos requeridos pueden depender de su caso individual, aquí hay una lista general de lo que todos necesitan:
– Número de seguro social
—Formularios W-2, si está empleado
—1099-G, si estás desempleado
—Formularios 1099, si trabaja por cuenta propia
– Registros de ahorro e inversión.
-Cualquier deducción calificada como gastos educativos, facturas médicas, donaciones caritativas, etc.
Créditos fiscales como crédito tributario por hijos, crédito por contribuciones al ahorro para la jubilación, etc.
Para encontrar una lista más detallada de documentos, visite Sitio web del IRS.
O’Saben recomienda reunir todos sus documentos en un solo lugar antes de comenzar su declaración de impuestos y tener sus documentos del año pasado. Los contribuyentes también pueden crear Número PIN de protección de identidad Con el IRS para protegerse contra el robo de identidad. Después de crear el número, el IRS lo solicitará para presentar su declaración de impuestos.
– Convertir a deducción estándar
La deducción estándar para este año es de $15,750 para contribuyentes solteros. Para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, esto aumenta a $31,500. Para los jefes de hogar, la deducción estándar es de $23,625.
– Cambiar a deducir impuestos estatales y locales (SALT).
El límite de deducción de impuestos estatales y locales aumentó de $10,000 a $40,000. El cambio también se conoce como Recorte de Impuestos para las Familias Trabajadoras y entrará en vigor en julio de 2025.
«Esta es una gran ventaja, especialmente para estados como California, Nueva York y Nueva Jersey que tienen altos impuestos estatales sobre la renta», dijo Keith Hall, presidente y director ejecutivo de la Asociación Nacional de Trabajadores Autónomos y CPA Certificados.
La deducción SALT es una deducción de impuestos federales para ciertos impuestos estatales y locales pagados durante el año. Desde su inicio en 2018, la deducción total se ha limitado a $10,000.
Es posible que las personas que no hayan detallado previamente su deducción SALT quieran considerarla este año. Para determinar si debe detallar sus deducciones, O’Saben recomienda hacerse las siguientes preguntas: ¿Pagó impuestos estatales? ¿Ha pagado impuesto a la propiedad? ¿Tiene intereses hipotecarios? ¿Tienes obras de caridad?
– Descuentos por propinas.
La llamada «sin impuestos sobre las propinas» no es muy precisa. Este Nuevo descuento Solo para propinas calificadas y sujetas a límites de ingresos.
«Puede ser efectivo, puede ser electrónico. Pero lo principal es que tiene que ser (las propinas) voluntarias», dijo Burgos.
La deducción anual máxima está limitada a $2,500. La deducción se aplica gradualmente para los contribuyentes con un ingreso bruto ajustado modificado de $150,000 o $300,000 para declarantes conjuntos. La exención de impuestos también es limitada. Industrias específicas Dar propina es una práctica común aquí. Algunas de las industrias incluidas son los camareros, los camareros de comida, los músicos y el personal de limpieza.
Para reclamar la nueva deducción de impuestos, debe completar un nuevo formulario de impuestos llamado Anexo 1-A.
—Deducciones adicionales del Anexo 1-A
El Anexo 1-A es el formulario del IRS que se utiliza para reclamar y calcular las cuatro deducciones fiscales que surgen de la factura de impuestos y gastos. Son el cambio en las deducciones de impuestos estatales y locales, la deducción sobre propinas calificadas y las deducciones por préstamos de automóviles y personas mayores.
IRS Direct File, el sistema electrónico para presentar declaraciones de impuestos de forma gratuita, no se ofrecerá este año. Para aquellos que ganan $89,000 o menos por año, el IRS ofrece presentación gratuita Preparación de impuestos guiada gratuita; Puede elegir entre ocho socios del IRS, incluidos TaxAct y FreeTaxUSA.
Más allá de empresas como TurboTax y H&Bloque R, los contribuyentes también pueden contratar profesionales autorizados, como contadores públicos certificados. El IRS proporciona una Directorio de preparadores de impuestos En todo Estados Unidos.
El IRS también financia dos programas que brindan asistencia fiscal gratuita: Asistencia voluntaria con el impuesto sobre la renta (VITA) y Asesoramiento fiscal para personas mayores (TCE). Las personas que ganan $69,000 o menos al año, tienen discapacidades o hablan inglés limitado son elegibles para el programa VITA. Las personas de 60 años o más son elegibles para el programa TCE. El IRS tiene un sitio Para identificar organizaciones que albergan clínicas VITA y TCE.
Muchas personas temen meterse en problemas con el IRS si cometen un error. A continuación le indicamos cómo evitar algunos de los más comunes:
-Vuelva a verificar su nombre en su tarjeta de Seguro Social
Cuando trabaja con clientes, O’Saben les pide que verifiquen su número y su nombre legal, que puede cambiar cuando la gente se casa.
«Si se casó el año pasado y ahora quiere usar su apellido de casada, ese nombre de casada no existe a menos que lo presente ante el Seguro Social», dice O’Saben.
—Buscar declaraciones de impuestos en línea
La mayoría de las personas optan por no recibir correo físico, pero cuando lo haga, eso podría incluir sus documentos fiscales.
«Es posible que estos documentos en realidad estén disponibles en línea porque usted puede optar por no usar papel. Y debido a eso, es posible que tenga que obtener esos documentos usted mismo», dijo O’Saben.
– Asegúrate de informar tus ingresos totales.
Si tiene un segundo trabajo en 2025, necesitará un formulario W-2 o 1099 para cada trabajo.
Generalmente, el IRS lo auditará si comete un error o omite algo en sus registros de impuestos. Una auditoría significa que el IRS le pedirá más documentación.
Actualmente, el crédito fiscal es de $2,200 por niño, pero solo $1,700 son reembolsables. Este reembolso se llama Crédito tributario adicional por hijos. Para reclamar el crédito tributario por hijos adicional, debe tener un ingreso de al menos $2,500 para el año fiscal.
Si cumple con todos los factores de elegibilidad y su ingreso anual no excede los $200,000 ($400,000 si presenta una declaración conjunta), califica para el monto total del crédito tributario por hijos para cada hijo calificado. Los padres y tutores con ingresos más altos son elegibles para reclamar un crédito parcial.
Puede encontrar más detalles sobre el crédito tributario por hijos aquí Aquí.
En septiembre pasado, el IRS comenzó a eliminar gradualmente los cheques impresos de reembolso de impuestos. Si esperas un Reembolso de impuestosEl IRS recomienda que se registre para el depósito directo.
La temporada de impuestos es el mejor momento Fraudes fiscalesdijo O’Saben. Estas estafas pueden realizarse por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico y redes sociales. El IRS no utiliza ninguna de esas vías para contactar a los contribuyentes.
A veces las estafas las realizan preparadores de impuestos, por lo que es importante hacer muchas preguntas. Si un preparador de impuestos dice que usted recibirá un reembolso mayor que el que recibió en años anteriores, por ejemplo, eso podría ser una señal de alerta, dice O’Saben.
Si no puede ver en qué está trabajando su preparador de impuestos, obtenga una copia de la declaración de impuestos y haga preguntas sobre cada entrada.
Siempre es una buena práctica mantener un registro de sus declaraciones de impuestos en caso de que el IRS lo audite por un artículo que declaró hace años. O’Saben recomienda conservar copias de los documentos de su declaración de impuestos durante cinco a siete años.
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