Según un estudio reciente de Goldman Shutch, la inflación de las prioridades financieras competitivas y un «torbellino» que los estadounidenses han reducido la capacidad de ahorrar para la jubilación y han podido alcanzar sus costos mensuales.
Ated en 2025 encuestas de ocio e informes de Insight Nueva economía de jubilación-La el banco de inversión ha dicho que alrededor del 5 por ciento de los estadounidenses ahora dicen que no hay ahorros adicionales y salario vivos para el salario. Había más del 5 por ciento en 1997. Alrededor del 74 por ciento del grupo dijo, otros, más estrés gastado estaban restringiendo su capacidad de retirarse para retirarse.
Goldman Shutch predijo que la parte de aquellos que lucharon para luchar en 2033 aumentarían al 55 por ciento para 2033 y al 65 por ciento para 2043.
Por qué es importante
El informe destaca las dificultades financieras que enfrentan a los crecientes estadounidenses en 2021.
Como observó Goldman Shutch, estas tensiones se han derivado del creciente gasto del gasto requerido, limitando la capacidad de los estadounidenses y aumentan la hostilidad que lucha contra el dinero en la vida posterior.
Saber que
Goldman Shacks Asset Management ha sido de alrededor de 3.600 trabajadores y 1.500 encuestas retiradas a principios de este año para establecer cómo cambiaron los crecientes desafíos de sus redes de seguridad financiera en los últimos años.
Alrededor del 70 por ciento más, los encuestados que trabajan han dicho que la contribución de la jubilación es romper o retrasar su fecha límite de jubilación, refiriéndose así al «ciclón financiero» – «niveles competitivos de prioridad financiera», lo que tiene prioridad en lugar de jubilación.
Aunque los estadounidenses que trabajan se sintieron optimistas sobre la jubilación de los estadounidenses de los estadounidenses y se consideraron en la pista o antes de su horario de preservación, el porcentaje del 5 por ciento consideró los ahorros de los ahorros de jubilación, y el 5 por ciento creía que superarían sus ahorros.
Goldman dijo que la lucha por los ahorros de jubilación no era solo una cuestión de disciplina y prioridad competitiva. El informe dice: «El costo de las necesidades básicas ha aumentado dramáticamente desde principios de año, hasta ahora el crecimiento del salario medio ha excedido», dijo el informe.
Los costos de propiedad de la vivienda ahora toman alrededor del 51 por ciento del ingreso promedio, en comparación con el 33 por ciento en 2000. Otros gastos como el alquiler, el cuidado infantil y la atención médica también han superado la inflación salarial.
Lo que la gente dice
El jefe del mundo del mundo de la jubilación Goldman Schooch, Greg Wilson, dijo en un comunicado: «El costo de los grandes eventos de la vida está tomando un mayor porcentaje de ingresos familiares, una tendencia que afecta el nivel mínimo de ingresos en el nivel más bajo y el más alto. La estrategia de ‘más ahorro’ puede ser suficiente para cualquier persona, pero creemos que muchos más pensamientos, consejos y estrategias de jubilación deben hacerse más.
Después
Según el Goldman Shutch, se espera que la lucha por luchar por una parte de los estadounidenses que viven en el presupuesto ajustado y la jubilación adecuada aumente en los próximos años.
